SAR - из избы
- Подробности
- 2515
- 07.10.2020
- Питер ЗАЛМАЕВ, директор международной некоммерческой организации «Евразийская демократическая инициатива». Том МЕЙН, независимый исследователь анти-коррупционной неправительственной организации Global Witnes, специально для «Новой - Казахстан»
Файлы FinCEN показывают, как банки поощряют клептократию
Недавний скандал с FinCEN (сеть по борьбе с финансовыми преступлениями) в очередной раз демонстрирует что банки не утруждают себя тем, чтобы остановить идущий через них поток сомнительных средств. Слитые в BUZZFEED файлы с подробным описанием подозрительной банковской деятельности показывают, как не чистые на руку чиновники из стран-очагов коррупции переводили миллионы долларов и евро через крупнейшие банки мира.
Эти «горячие точки» коррупции часто называют клептократиями – это, когда правящая элита злоупотребляет своей властью, чтобы заработать огромные состояния на природных ресурсах страны. Клептократии не могут существовать без помощи круга западных «привратников» - банкиров, агентов по недвижимости, PR-агентов, лоббистов и юристов – которые закрывают глаза на происхождение средств в обмен на комиссионные. Несмотря на различия их подходов, эта модель умышленного бездействия и не менее умышленного невежества, увы, роднит, администрации Обамы и Трампа.
Перевод незаконного капитала из клептократий на Запад не только лишает граждан, живущих в этих странах, столь необходимых доходов, но также разрушительно влияет на те страны, где эти деньги оседают. На решения законодателей влияют теневые лоббисты; оплачиваемые статьи в западных СМИ рисуют радужные картины коррумпированной автократии, цены на жилье искажаются притоком сомнительного иностранного капитала.
Одна из таких клептократий, которая занимает видное место в досье - Казахстан. Самые богатые граждане этой страны - члены семьи Назарбаева, либо его политические союзники. Файлы FinCEN показывают, что банки перечислили в общей сложности 89 миллионов долларов семье Виктора Храпунова, бывшего мэра Алма-Аты, причем изрядные суммы продолжали переводиться даже после того, как Интерпол опубликовал красное уведомление о его аресте. Хуже того, 666 миллионов долларов были также переведены на счета, вероятный бенефициар которых - Мухтар Аблязов, казахстанский банкир, которого власти Казахстана обвинили в хищении денег из одного из крупнейших банков страны. Храпунов и Аблязов заявляют, что обвинения политически мотивированы и были выдвинуты после того, как они вошли в контру с руководством страны. По неподтвержденным данным, файлы FinCEN также включают имена дочери Назарбаева Дариги, его зятя Тимура Кулибаева, бывшего советника первого президента Болата Утемуратова, а также других фигур из правящей элиты Казахстана.
Банки будут утверждать, что они сделали то, что должны были: пометить транзакции (так называемые «Отчеты о подозрительной деятельности» - SAR) в FinCEN, которая обладает полномочиями расследовать сомнительные финансовые схемы и замораживать средства. Однако, с каждой подобной утечкой таких фактов, становится очевидным, что подобный надзор просто не в состоянии остановить поток грязных денег и их последующего отмывания. В Великобритании SAR направляются в отдел финансовой разведки Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA). Финансовые институты, такие как банки, по закону обязаны сообщать о транзакции, если есть подозрения или сведения об отмывании денег.
Хотя теоретически это хорошо и приводит к «защитной» отчетности – когда банки пытаются избежать юридической ответственности, выпуская SARs, когда фактов для подозрений мало или, когда речь идет о сравнительно небольшой сумме денег.
В 2019 году NCA получило около 478,400 SAR, более 80 процентов из которых были отправлены банками. У NCA просто нет возможности расследовать сотни тысяч сообщений, а это означает, что более серьезные случаи отмывания денег проскальзывают через дырявые сети.
Разумеется, банки могут просто отказать в завершении транзакций, но скандал с FinCEN в который раз доказал, что банки с радостью пропускают деньги и зарабатывают большие комиссии, одновременно подавая SAR, чтобы избежать юридической ответственности.
Такая система позволяет клептократам процветать, скрывая от публики их теневые схемы. Казахстан – лишь один пример: продолжающиеся протесты в Беларуси подчеркивают тесную связь между отсутствием политической свободы и клептократией. По одной из оценок, с момента прихода к власти президент Лукашенко и его окружение незаконно присвоили 10 миллиардов долларов у белорусского народа. В последние годы в заголовках новостей об Узбекистане преобладали судебные процессы против Гульнары Каримовой, дочери первого президента Узбекистана, которая, как показывают расследования, получила взятки на сумму более 800 миллионов долларов от различных международных телекоммуникационных компаний, желающих вести бизнес в Узбекистане. Около 23 миллионов фунтов стерлингов из этих средств оказались в элитной недвижимости в Великобритании, которая с тех пор была заморожена Управлением по борьбе с серьезным мошенничеством.
В последние годы замораживание властями США средств, похищенных из фонда 1MDB в Малайзии, послужило гражданскому обществу примером того, как западные правоохранительные органы могут действовать сообща, чтобы помочь вернуть украденные государственные средства, при этом более десяти стран работают вместе над те чтобы заморозить деньги и привлечь виновных к ответственности. Недавно, группа евразийских анти-коррупционных неправительственных организаций и активистов призвала правительства западных государств приложить усилий для расследования средств, похищенных из их стран. Тем не менее, если бы банки серьезно относились к своим обязанностям по борьбе с отмыванием денег, оттоки финансов из клептократий были бы намного скромнее.
Скандал же с FinCEN показывает, что слишком часто банки действуют скорее в качестве пособников клептократических режимов, нежели их стопором. Как это изменить? Необходимы перестройка системы SARs, более серьезные штрафы и санкции для банков, нарушающих правила, более тщательная проверка «политически значимых» фигур и судебное преследование тех банковских служащих, которые пропускают подозрительные транзакции.
ТЕМ ВРЕМЕНЕМ
Как сообщает новостной портал Fergana News, беглый казахстанский банкир Мухтар Аблязов получил политическое убежище во Франции. Об этом на своей странице в Facebook сообщила его соратница Бота Джардемали.
«Национальный суд по вопросам убежища Франции вынес решение о признании Мухтара Аблязова политическим беженцем! Это было сделано, несмотря на мощнейшее политическое давление Казахстана на руководство Франции, международное лоббирование, организованное режимом, его грязный пиар, сфабрикованные обвинения, манипуляции и прямое давление на французское правосудие. Это судебное решение — просто фундаментальное и рассматривает многие ключевые политические и правовые аспекты, и дает оценку режима Назарбаева французским правосудием», — написала Джардемали.
Мухтар Аблязов был министром энергетики Казахстана, министром индустрии и торговли, возглавлял совет директоров казахстанского банка БТА. Он - одним из наиболее активных критиков нынешнего режима. Созданное им движение «Демократический выбор Казахстана» признано в республике экстремистским, а его участники получают реальные тюремные сроки.
Еще в 2009 году бывший банкир бежал из Казахстана, где его признали виновным в заказном убийстве, хищениях и ряде других преступлений. Банк БТА на протяжении многих лет пытается взыскать с Аблязова более $4,5 млрд, которые, по версии следствия, были выведены через серию фиктивных займов и ряд подставных компаний. В 2018 году уже по другому делу, связанному с организацией убийства банкира Ержана Татишева, Аблязов заочно получил на родине пожизненный срок.
В июле 2013 года Аблязов был арестован на территории Франции, его экстрадиции одновременно добивались Россия, где ему инкриминировали махинации на $5 млрд, и Украина с претензиями на $400 млн (Франция, Украина и РФ подписали Европейскую конвенцию о взаимной выдаче правонарушителей, при этом Казахстан не являлся участником данной конвенции — прим. ред.). В результате приоритет был отдан российскому запросу, после чего защита Аблязова направила ходатайство в государственный совет Франции, который отменил его экстрадицию. Бывшего банкира также выпустили из-под ареста.
